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取引時確認でこんなことやっていませんか?【3】

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(画像=PIXTA)

〈個人・法人共通〉
❺ 取引時確認済みの確認のみで変更事項を確認していない

取引時確認の際に行う応対と注意点
(画像=バンクビジネス)

取引時確認においては、個人の場合に氏名・住所・生年月日・職業・取引目的、法人の場合に名称・本店等所在地・事業内容・取引目的等の確認が求められます。

定期積金の契約目的は将来に向けた貯蓄等であり、住宅ローンの契約目的は自己所有不動産の取得であるなど、金融ニーズは実需により発生します。このため、当初に把握した取引目的が実需に伴って移り変わる可能性があります。