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こんなときどうする!?マネロン対策Q&A【第5回】継続的顧客管理とは何?どんな取組みをしなければならないの?

マネロン
(画像=PIXTA)
こんなときどうする!?マネロン対策Q&A
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Q 継続的顧客管理とは何?どんな取組みをしなければならないの?

A 金融庁は2019年4月10日付で「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を改正しました。

この改正で「すべての顧客についてリスク評価を実施すること」を明記したうえで、「リスク評価の結果を継続的な顧客管理に活用することの重要性」を示しています。具体的には、金融機関に以下の対応を求めています。

①自らのマネロン・テロ資金供与リスクの評価の結果を総合し、利用する商品・サービスや顧客属性等が共通する顧客類型ごとにリスク評価を行うこと等により、すべての顧客についてリスク評価を行うとともに、講ずべき低減措置を顧客のリスク評価に応じて判断すること